Kockázatkezelés
A valódi védelem nem pusztán a biztosítás megléte – hanem annak működőképessége a döntő pillanatokban.
A cél: családokat és cégeket olyan védelmi struktúrával ellátni, ami nem csak kötelező, hanem értékálló.
Pénzügyi döntések tisztán, érthetően, biztonságban
A tudatos pénzügyi háttér nem luxus, az átlátható, jól működő pénzügyi rendszer biztonságot és döntési szabadságot ad.
Bemutatkozom
Magyari Ildikó vagyok, független pénzügyi tanácsadó és közvetítő: pénzügyi biztonságot építek.
Több mint egy évtizede dolgozom azon, hogy az ügyfeleim ne egyes termékek között válasszanak, hanem átlátható pénzügyi rendszerük legyen és felkészülten tudjanak reagálni a változásokra – akár a hétköznapokban, akár hosszú távon.
A pénzügyi biztonság öt alappillére
A munkám öt specializált területre épül. Ezek adják a pénzügyi biztonság öt alappillérét, bármilyen élethelyzetben vagy vállalkozási szakaszban.
Pénzügyi építkezés
A vagyon lényege a következetes építkezésben rejlik: megtakarítás, befektetés és biztosítás egyensúlya.
A pénzügyi háttér akkor működik jól, amikor a megtakarítás, befektetés és biztosítás egyensúlya fenntartható és hosszú távon működőképes.
Vállalkozói pénzügyi stratégia
Egy jól működő cég mögött mindig ott van a tudatos pénzügyi háttér és az átlátható rendszer.
A juttatási rendszer, a kulcsemberek védelme, a cégöröklés – mind stratégiai döntés.
Családi vagyonvédelem
A generációkon átívelő stabilitás nem magától jön létre; diszkrét, működő struktúrákat építünk.
Komplex öröklési, vagyonvédelmi és bizalmi struktúrákat kialakítása fontos feladat azoknak, akik nemcsak vagyont, hanem értéket is szeretnének továbbadni.
Hitelstratégia és forrásteremtés
A növekedés nem megy tőke nélkül és a jó forrásstruktúra versenyelőnyt jelent.
Vállalkozói hitelek, beruházási források, finanszírozási tanácsadás – az aktuális lehetőségek és a cég realitásai szerint.
Kinek tudok segíteni?
Vállalkozóknak és cégvezetőknek
- Aki értéket épít és felelősséggel kezel
- Aki nem csak most, hanem jövőre is biztonságban akar működni
- Aki a pénzügyeiben is struktúrát keres
- Aki nem szeretne többet csak a könyvelőre vagy a megérzéseire hagyatkozni
Tudatos magánszemélyeknek
- Aki szeretné megvédeni a családját
- Aki tudatosan tervezi a jövőjét
- Aki nem impulzusokra, hanem átgondolt döntésekre épít
- Aki értékeli a személyes odafigyelést és diszkréciót
Gyakran ismételt kérdések
Mit jelent az, hogy független pénzügyi tanácsadás?
A független tanácsadó nem egyetlen pénzintézet vagy biztosító termékeit képviseli, hanem több szolgáltató ajánlatait hasonlítja össze. Ez a fajta tanácsadás kizárólag az Ön élethelyzetéhez, céljaihoz és lehetőségeihez igazodik, nem pedig értékesítési kvótákhoz. A független tanácsadás átlátható, objektív és az Ön érdekét helyezi előtérbe.
Hogyan zajlik egy tanácsadás?
Az első lépés egy kötetlen beszélgetés, ahol megismerhetem az Ön helyzetét és céljait. Ezt követően igény szerint pénzügyi elemzés, tervezés és konkrét javaslatok következnek; minden lépés az Ön tempójához, vállalkozásához és élethelyzetéhez igazodik.
Csak cégek vehetik igénybe ezt a szolgáltatást?
Nem. Bár a szakmai fókusz erősen vállalati, a tanácsadás magánszemélyek és családok számára is elérhető. A tapasztalat azt mutatja, hogy a legjobb pénzügyi megoldások személyes és vállalati célokat is képesek egyszerre szolgálni.
Mennyibe kerül a tanácsadás?
A pénzügyi tanácsadás díjmentes, ez Magyarországon törvényileg szabályozott: a pénzügyi közvetítő az ügyfél érdekében jár el, de a munkáját a választott pénzintézet díjazza. Ez nem jelenti azt, hogy a tanácsadás ne lenne értékes vagy ne lenne valódi szakmai munka. A cél, hogy a tanácsadás értéket teremtsen, nem újabb kiadást.
Nem túl bonyolult a pénzügyi tervezés?
Pont az a cél, hogy ne legyen az. Érthető nyelven, lépésről lépésre haladunk, nincs szükség semmilyen pénzügyi előképzettségre. Olyan rendszert építünk, ami nem csak a számokról szól, hanem arról is, hogy Ön magabiztosan tudjon döntéseket hozni.
Mennyi időt vesz igénybe?
Az első találkozó általában 45–60 perc, de az együttműködés időtartama mindig az Ön igényeitől függ. Ügyfeleimmel jellemzően évek óta dolgozunk együtt pénzügyi stratégiai partnerként. A hangsúly a folyamaton és a fejlődésen van, nem a gyors döntéseken.
Mi a következő lépés?
Egyszerűen töltse ki a kapcsolatfelvételi űrlapot. Rövidesen felveszem Önnel a kapcsolatot, és megbeszélünk egy időpontot az első beszélgetésre – kötetlen, biztonságos környezetben, elköteleződés nélkül.