Családi vagyonvédelem

Mert a vagyon nemcsak számokról szól, hanem értékekről, amelyeket generációkon át szeretnénk megőrizni. Egy váratlan helyzet (haláleset, betegség, válás) könnyen veszélyeztetheti a család anyagi biztonságát, ha nincs megfelelő védelem kialakítva.

Több, mint gondolná. A vállalkozás gyakran a család vagyonának legfontosabb része. Ha történik valami a tulajdonossal vagy a kulcsemberekkel, a cég és vele együtt a család jövője is veszélybe kerülhet. A vagyonvédelem segít abban, hogy a cég és a család érdekei hosszú távon is összehangban legyenek.

Minél előbb. Már akkor is érdemes, ha még csak épülőben van a vagyon, de a szándék megvan a tudatos tervezésre. Különösen fontos élethelyzet-váltásoknál: házasság, gyermek születése, vállalkozásindítás vagy örökség átvétele esetén.

Ebben az esetben gyakran az öröklési jog szabályai döntik el, ki mit kap és ez nem mindig esik egybe a családtagok elképzeléseivel. A felhalmozott vagyon könnyen veszélybe kerülhet, veszíthet az értékéből, elúszhat, vagy akár feszültség forrásává is válhat a családban.

Ha nincs előre kialakított öröklési vagy átruházási terv, az örökösök vagy a családtagok kerülnek döntési helyzetbe – gyakran tapasztalat és rálátás nélkül. Ez vezethet működési zavarokhoz, vagyonvesztéshez, akár cégmegszűnéshez is. Ez megelőzhető egy jól kialakított struktúrával.

A végrendelet fontos, de nem elégséges. Nem ad választ arra, mi történik a céggel működés közben, ha a tulajdonos kiesik. A vagyonvédelem eszközei (pl. kulcsember-biztosítás, bizalmi vagyonkezelés, üzletrész öröklésének vagy értékesítésének előkészítése) konkrét, működő megoldást adnak.

A vagyon nemcsak a bankszámlán lévő pénz: lehet egy lakás, vállalkozás, örökség, vagy egy jövőben felépíteni kívánt érték. Aki hosszú távra tervez, és szeretné biztonságban tudni a családját, annak hasznos ez a szemlélet.